Apertura conto corrente

Il paese, grazie all’adozione del $ americano, è diventato la capitale finanziaria dell’America Latina. Come tutte le giurisdizioni bancarie più moderne, Panama è caratterizzata da norme molto severe e regolamenti rigorosi per assicurare la liquidità e la sicurezza dei clienti. A Panama la Soprintendenza delle Banche è un ente governativo che emette direttive e controlla le banche locali e internazionali per garantire pratiche contabili rigorose.

Requisiti per l’apertura di un conto corrente (cuenta corriente):

Una persona fisica (straniero non residente a Panama) deve produrre la seguente documentazione:

passaporto originale in corso di validità;
un secondo documento d’identità (patente di guida, carta di identità italiana, oppure carné de migración se si è in tramite per ottenere la residenza a Panama);
una lettera di referenze bancarie (alcune banche ne richiedono due di cui almeno una deve indicare la durata del rapporto di clientela e l’ammontare del patrimonio);
compilare personalmente il formulario della banca*

L’ammontare minino per l’apertura del conto è una somma di denaro (in contanti oppure un assegno locale o emesso da una banca americana) che il nuovo cliente deve versare all’atto di apertura e varia da 1.500 a 3.000 $.

Il conto generalmente deve avere avere un saldo minimo mensile il cui ammontare può variare da banca a banca, ma in genere va fra i 1.500 ai 3.000 dollari.

Tutti i documenti prodotti devono essere apostillati in Italia e tradotti da un traduttore ufficiale a Panama.

Una persona giuridica (società) per l’apertura di un conto corrente deve produrre la seguente documentazione:

copia dello statuto della società (con eventuali modifiche se apportate) depositato al Registro Publico;
fotocopia passaporto o carta d’identità del rappresentante legale;
copia della Licenza Commerciale;
copia dell’atto del Consiglio di amministrazione in cui si autorizza ad aprire il conto;
dichiarazione giurata firmata dal Presidente e Segretario;
ricevuta del pagamento della Tassa Unica Annuale;
due referenze bancarie e commerciali.

Per l’emissione di una carta di credito le banche generalmente richiedono (oltre alla documentazione per l’apertura di un conto corrente) un deposito in garanzia, che varia da banca a banca.

* Spesso viene richiesto il profilo professionale del cliente e l’attività lavorativa svolta (non tutte le banche lo richiedono).

Elenco delle principali banche a Panama

18 Responses to Apertura conto corrente

Vincenzo Martina says:

December 29, 2010 at 3:57 am

desidero aprire conto in panama, sono cittadino europeo.

Desidero sapere costi e documentazione da produrre.

Qual’ora fosse possibile Societa Individuale con relativa apertura conto bancario.

Grazie
panamaviaggi says:

January 3, 2011 at 2:17 pm

Ciao,

Normalmente a Panama il conto corrente non ha spese. Anzi le banche danno anche un tasso di interesse non trascurabile.
In questo link http://panamaviaggi.com/investire-a-panama/guida-allinvestimento-a-panama/societa-a-panama/ trovi informazioni riguardo la costituzione di societá a Panama. Spero siano di tua utilità. Saluti
panamaviaggi says:

January 6, 2011 at 4:16 am

Salve,
in questa pagina trova tutte le informazioni sui tipi di visto (temporaneo e permanente) per vivere a Panama:
http://panamaviaggi.com/trasferirsi-a-panama/immigrazione/tipo-di-visa-permessi-di-soggiorno-a-panama/
Per richiedere la visa che le interessa, occorre fare un deposito e concordare con una banca le condizioni.
In questa pagina trova una lista di tutte le banche attualmente presenti a Panama:
http://panamaviaggi.com/imprese-e-servizi/banche-a-panama/

Se vuole chiarimenti, può consultare un avvocato:
http://panamaviaggi.com/imprese-e-servizi/avvocati-e-studi-legali-a-panama/

Saluti
Valentina says:

July 16, 2011 at 7:03 am

Buongiorno, si può effettuare l’apertura di un conto corrente in previsione di un futuro trasferimento con la famiglia? Si può fare dall’Italia o bisogna per forza andarenli?
Grazie mille
Valentina
panamaviaggi says:

July 30, 2011 at 3:39 am

Buon giorno, per aprire un conto corrente a Panama occorre presentarsi di persona presso una banca locale. Saluti
massimo says:

October 4, 2011 at 7:49 pm

Ciao,in una risposta qui sopra leggo che le banche offrono tassi di interesse “non trascurabili”.
Posso sapere qualcosa di più dettagliato ?
Ti ringrazio.
Massimo
Vittorio says:

November 15, 2011 at 11:41 am

ciao, nessun dettaglio al netto quindi sui tassi di interesse che offrono le banche? grazie
Vittorio
panamaviaggi says:

November 18, 2011 at 3:38 am

Intorno al 5 % nella “cuenta de ahorro”!
francesca says:

November 28, 2011 at 10:46 am

Salve,
ma se si apre un conto li, di persona, poi i versamenti si possono fare tranquillamente dall’italia a panama tramite bonifico?

grazie
francesca
panamaviaggi says:

November 28, 2011 at 2:22 pm

Certamente. Puoi fare tranquillamente bonifici da una banca italiana a una banca panamense! E viceversa.
gabriele says:

December 7, 2011 at 9:25 am

se apro un conto a panama che sento da circa il 5% senza spese di conto alcuna… ho diritto secondo l’accordo panama-italia a residenza ecc. e poi se prelevo di la devo pagare delle tasse qui in italia…
Osvaldo says:

December 14, 2011 at 7:08 am

Scusate come referenze bancarie cosa intendete ?
ho chiesto alla mia Banca e mi dicono che per le persone fisiche in Italia non esiste, solamente per le aziende.
O basta solo l’estratto conto in lingua Italiana, o deve essere tradotto in Spagnolo
In un giorno posso aprire il conto e averlo attivo parlando di un viaggio short, cioe’ un giorno? per ragioni di lavoro e ferie coonsumate
grazie
panamaviaggi says:

December 18, 2011 at 3:42 am

La lettera di referenze bancarie è una lettera con cui l’istituto di credito dichiara che i rapporti bancari sin al quel momento intrattenuti con un determinato cliente risultano improntati a regolarità e correttezza, che lo stesso ha sempre fatto fronte ai propri impegni e dispone di idonei requisiti di solvibilità.
Esiste anche per le persone fisiche.
Franco says:

January 12, 2012 at 12:00 pm

Buongiorno, sono un italiano residente AIRE in sud america (venezuela) gia da 2 anni.
Ho un conto in Italia peró vorrei trasferire i miei risparmi a Panama, ovvero nel mio conto a Panama.

Per favore mi puó specificare se, una volta effettuato il trasferimento da banca a banca, incorreró o no in tasse e balzelli italiani?
dovró dichiarare al fisco italiano questo trasferimento?

le premetto che in Italia ho un appartamento e dichiaro i miei redditi (ora nulli, ma fino a l’anno scorso avevo un entrata un affitto)

la ringrazio anticipatamente per la sua risposta e saluti cari
Franco
Pat says:

January 19, 2012 at 6:11 am

Vorrei sapere se vivendo all’estero, avendo la residenza sempre all’estero, posso aprire un conto a Panama? Ringrazio d’ora per la Vs. gentile collaborazione a chiarire i ns dubbi.
alessandro says:

November 29, 2012 at 1:50 pm

Vorrei venire a panama x aprire attivita commerciale…o anche un bar… Quanto mi serve x partire..?
Grazie
Mario says:

January 18, 2013 at 9:45 am

Ciao, dove posso trovare notizie relative ad investimenti di capitali vincolati con cooperative panamensi.
E’ vero che danno il 9% netto?
Grazie mario
Mario says:

January 21, 2013 at 3:52 am

Buongiorno, ho sentito parlare di cooperative o modelli tipo cassa mutua italiana che danno un interesse sul capitale vincolato del 9%.
Volevo, innanzi tutto avere conferma degli interessi che si maturano; come è possibile aprire un conto o diventare socio o cos’altro e se esistono dei siti i duesti enti dai quai attingere info.
Grazie Mario